Thủ Tục Chứng Thực Di Chúc Đơn Giản

Quyền sở hữu chung là gì?

Quyền sở hữu chung là một cách để hai hoặc nhiều người cùng sở hữu tài sản theo các phần bằng nhau để khi một trong số những người đồng sở hữu qua đời, tài sản có thể được chuyển cho (những) người đồng sở hữu còn sống mà không cần phải thông qua tòa án chứng thực di chúc.

Quyền sở hữu chung có phải chịu thuế không?

Có. Nếu người đồng sở hữu qua đời, tài sản sẽ được gộp trong tài sản chịu thuế của người đó. Hãy trao đổi với luật sư trước khi đưa tài sản vào quyền sở hữu chung hoặc chấm dứt quyền sở hữu chung.

Tôi có thể lập quyền sở hữu chung bằng cách nào?

Quý vị phải có tài liệu bằng văn bản, như chứng thư đối với bất động sản hoặc giấy tờ sở hữu ô tô, trong đó ghi rõ tài sản thuộc quyền sở hữu chung đứng tên của những người đồng sở hữu.

Những loại tài sản nào được mọi người đưa vào quyền sở hữu chung?

Những tài sản thường được đưa vào quyền sở hữu chung bao gồm bất động sản (đất đai hoặc nhà ở), tài khoản ngân hàng, cổ phiếu, trái phiếu và ô tô.

Tôi có thể thay đổi quyền sở hữu đối với bất động sản sau khi người sở hữu còn lại qua đời bằng cách nào?

Quý vị không phải đến tòa án. Nhưng quý vị cần:

• Bản sao chứng thực giấy chứng tử của người đồng sở hữu đã qua đời
• Bản Tuyên Thệ có chữ ký của "bất kỳ người làm chứng nào"

Quý vị có thể thay đổi quyền sở hữu thông qua mẫu đơn có tên là “Bản Tuyên Thệ về việc Người Đồng Sở Hữu Qua Đời”. [Xem Bản Tuyên Thệ Mẫu bên dưới.]

Có thể có những khoản chịu thuế. Do đó, hãy trao đổi với luật sư trước khi quý vị ghi lại Bản Tuyên Thệ.

Tôi lập Bản Tuyên Thệ bằng cách nào?

Quý vị có thể sử dụng Mẫu Đơn này. Đây không phải là mẫu đơn chính thức nhưng quý vị có thể sử dụng cho hầu hết các vụ việc. 

(Mẫu Đơn) BẢN TUYÊN THỆ VỀ VIỆC NGƯỜI ĐỒNG SỞ HỮU QUA ĐỜI TIỂU BANG CALIFORNIA QUẬN ALAMEDA Tôi, [tên người tuyên thệ], xin tuyên thệ rằng: Tôi đủ 18 tuổi trở lên. Người đã khuất có tên trong bản sao chứng thực Giấy Chứng Tử đính kèm theo đây chính là [điền tên người đã khuất ở đây], người đứng tên là một trong các bên trong chứng thư ngày [ngày], do [người cấp] ký cho [tên người đã khuất] và [tên người đồng sở hữu còn sống], với tư cách là những người đồng sở hữu, được ghi nhận vào ngày [ngày], trong [ví dụ: Sổ số __, trang __] trong Hồ Sơ Chính Thức của Quận Alameda, California, đề cập đến tài sản tại [thành phố], Quận Alameda, California, được mô tả như sau: [Mô tả pháp lý] Ngày: _________[Chữ ký]____ ____[Tên viết in]______ Người Tuyên Thệ Đã ký và tuyên thệ trước mặt tôi vào ngày [ngày] ___[Chữ ký]___ ___[Tên viết in]__ [Dấu triện] Công Chứng Viên cho Tiểu Bang California

Để đọc thêm luật về chủ đề này, hãy xem Phần 210-212 Bộ Luật Chứng Thực Di Chúc.

Tôi có thể ghi lại Bản Tuyên Thệ bằng cách nào?

Mang bản sao chứng thực giấy chứng tử của người đồng sở hữu đã qua đời và bản tuyên thệ của quý vị tới văn phòng của người giữ sổ sách tại quận nơi có bất động sản. Tôi có thể xử lý các tài khoản ngân hàng thuộc sở hữu chung như thế nào? Trong hầu hết các trường hợp, quý vị có thể xóa tên của người đã qua đời khỏi các tài khoản bằng cách mang những giấy tờ sau đến ngân hàng:

• Bản sao chứng thực giấy chứng tử của người đồng sở hữu đã qua đời và
• Séc rút số tiền còn lại của tài khoản séc hoặc
• Sổ tiết kiệm.

Tôi có thể xử lý phương tiện thuộc quyền sở hữu chung như thế nào?

National Automobile Club tại California và Hiệp Hội Ô Tô (Automobile Association, AA) Tiểu Bang California sẽ giúp quý vị lấy giấy chứng nhận quyền sở hữu và thẻ đăng ký được cấp lại.

Mang những giấy tờ sau đây đến văn phòng hội gần quý vị nhất. Quý vị có thể tìm địa chỉ trong danh bạ. Họ sẽ cấp cho quý vị giấy chứng nhận quyền sở hữu tạm thời và gửi tài liệu của quý vị tới Cơ Quan Quản Lý Xe Cơ Giới (Department of Motor Vehicles, DMV) để cấp lại.

• Giấy chứng nhận quyền sở hữu có chữ ký của người sở hữu còn sống,
• Thẻ đăng ký,
• Giấy chứng nhận tuân thủ luật kiểm soát ô nhiễm khói bụi (nếu người đồng sở hữu đã qua đời không phải là ông/bà, cha/mẹ, anh/chị/em ruột, con, cháu hoặc vợ/chồng của người đồng sở hữu còn sống) Xem Phần 4000.1(d) (2) Bộ Luật về Điều Khiển Phương Tiện và
• Bản sao chứng thực giấy chứng tử của người đồng sở hữu đã qua đời.

Tôi có thể xử lý các chứng khoán thuộc quyền sở hữu chung như thế nào? Mang hoặc gửi qua thư những giấy tờ sau đây tới nhân viên chuyển giao tại tổ chức tài chính:

• Bản sao chứng thực giấy chứng tử của người đồng sở hữu đã qua đời và
• Giấy chứng nhận sở hữu cổ phiếu gốc (nếu người đồng sở hữu đã qua đời có giấy này).

 Có thể có những khoản chịu thuế. Vì vậy, trước tiên hãy trao đổi với luật sư.

Nếu bất động sản và tài sản cá nhân của người đã qua đời có giá trị $20,000 trở xuống, người vợ/chồng hoặc người con là trẻ vị thành niên của người đó có thể yêu cầu tòa án "chuyển" tài sản. Thủ tục này dễ dàng hơn nhiều so với thủ tục tố tụng chứng thực di chúc đầy đủ.

Nếu muốn tòa án chuyển di sản, quý vị có thể nộp Đơn yêu cầu lệnh chuyển tài sản của người đã qua đời như quy định trong Phần 6602 Bộ Luật Chứng Thực Di Chúc.

Tôi có phải gộp tất cả tài sản để tính giá trị của tài sản không?

Quý vị không phải gộp tài sản được nắm giữ dưới hình thức sở hữu chung, các tài khoản có nhiều bên hoặc tài khoản được thanh toán khi qua đời. Nhưng quý vị phải gộp phần chia của người đã qua đời trong bất kỳ tài sản chung nào.

Ai phải trả các khoản nợ của người đã qua đời?

Nếu Tòa Án chuyển tài sản, người vợ/chồng còn sống hoặc người con phải trả các khoản nợ không có tài sản bảo đảm của người đã qua đời tối đa bằng giá trị của tài sản trừ đi quyền sở hữu và đất được cấp hoặc tài sản được miễn trừ khác.

Nếu nhận tài sản, quý vị sẽ chịu trách nhiệm về các khoản nợ của người đã qua đời trong một năm, trừ khi chủ nợ khởi kiện trong năm đó.

Có thể có những khoản chịu thuế. Vì vậy, trước tiên hãy trao đổi với luật sư.

Để đọc thêm luật về chủ đề này, hãy xem Phần 6600 Bộ Luật Chứng Thực Di Chúc.

Quý vị có thể nhận tài sản cá nhân của người đã qua đời và phân phát cho những người thừa kế (hoặc những người thụ hưởng có tên trong Di Chúc) thông qua tờ khai. Phương thức này được gọi là Thủ Tục Phần 13100. Thủ tục này có một số quy tắc nhất định:

• Quý vị không thể áp dụng thủ tục này để phân chia bất động sản (đất đai hoặc nhà ở)
• Quý vị có thể áp dụng thủ tục này cho tài sản có thể được tự động chuyển sang cho người vợ/chồng
• Quý vị phải chờ 40 ngày sau khi người quá cố qua đời mới có thể nhận hoặc phân chia tài sản của người đã qua đời
• Quý vị phải gửi tờ khai bằng văn bản tới cá nhân hoặc cơ quan có tài sản đó hoặc chịu trách nhiệm chuyển giao tài sản đó

Để đọc thêm luật về chủ đề này, hãy xem Phần 13100 Bộ Luật Chứng Thực Di Chúc.

Nếu người qua đời không có Di Chúc thì sao?

Nếu người đã qua đời không có Di Chúc thì những người duy nhất có quyền nhận tài sản của người đã qua đời bao gồm:

• những người thừa kế,
• người bảo hộ hoặc người giám hộ tài sản của bất kỳ người thừa kế nào,
• người được ủy thác bởi người đã qua đời (ủy thác giữa những người còn sống) vì lợi ích của người thừa kế hoặc
• bất kỳ người kế thừa nào khác theo quy định của pháp luật.

Nếu người đã qua đời có Di Chúc, chỉ những người thụ hưởng theo Di Chúc đó mới có quyền nhận tài sản.

Để chuyển giao bất động sản, hãy sử dụng Mẫu Đơn DE-305 của Hội Đồng Tư Pháp California, Bản Tuyên Thệ Về Việc: Bất Động Sản có Giá Trị Nhỏ ($20,000 Trở Xuống). Sau khi điền đầy đủ, hãy ký mẫu đơn đó trước sự chứng kiến của công chứng viên. Mẫu đơn này sẽ yêu cầu quý vị kiểm kê, thẩm định và mô tả bất động sản.

Có một số quy tắc nhất định đối với thủ tục này:

• Thủ tục này không dành cho quyền sở hữu chung. (Xem quyền sở hữu chung trên đây.)
• Bất kỳ người thừa kế hoặc người thụ hưởng nào đều có thể áp dụng thủ tục này.
• Không xét đến giá trị tài sản cá nhân của người đã qua đời.
• Quý vị phải nộp mẫu đơn của mình cho Lục Sự của Tòa Thượng Thẩm. Quý vị sẽ phải nộp phí. (Xem biểu phí "Nộp bản tuyên thệ theo Phần 13200 Bộ Luật Chứng Thực Di Chúc" trên Biểu Phí Chứng Thực Di Chúc).
• Nếu người đã qua đời có người giám hộ hoặc người bảo hộ tại thời điểm qua đời, quý vị phải gửi qua thư cho họ một bản sao mẫu đơn đã điền đầy đủ.
• Không được có thủ tục chứng thực di chúc nào đang diễn ra hoặc đã diễn ra.

Hoặc nếu có thủ tục chứng thực di chúc đang chờ xử lý:

• Người đại diện cá nhân đồng ý bằng văn bản với thủ tục này.
• Đã qua ít nhất 6 tháng kể từ khi người đó qua đời.
• Tất cả các khoản nợ không có tài sản bảo đảm đã được trả.

Nếu quý vị cần giấy chứng nhận quyền sở hữu có thể bán lại được (quyền sở hữu không có bất kỳ sai sót hay nghi ngờ hợp lý nào về người có quyền sở hữu) đối với tài sản đó, hãy mang bản sao chứng thực của mẫu đơn quý vị đã nộp tới Người Giữ Sổ Sách Quận của quận có bất động sản.

Để đọc thêm luật về chủ đề này, hãy xem Phần 13200 Bộ Luật Chứng Thực Di Chúc. 

Có. Nếu là người thừa kế hoặc người thụ hưởng, quý vị có thể yêu cầu Tòa Án ra lệnh xóa quyền sở hữu đó. Quý vị có thể thực hiện thủ tục này để chỉ chuyển giao:

• bất động sản hoặc
• cả bất động sản và tài sản cá nhân

Quý vị không được áp dụng thủ tục này chỉ với tài sản cá nhân. Để chỉ chuyển giao tài sản cá nhân, hãy áp dụng thủ tục Bản Tuyên Thệ hoặc tờ khai.

Quý vị không phải gộp cả tài sản bên ngoài California, tài sản được sở hữu theo quyền sở hữu chung, tài sản được ủy thác lúc sinh thời có thể thu hồi, tài sản trong tài khoản thanh toán khi qua đời, tài sản chuyển sang cho người vợ/chồng còn sống theo Đơn Xin Giải Quyết Tài Sản Chung hoặc bất động sản hoặc tài sản khác như được giải thích trong Phần 13151 Bộ Luật Chứng Thực Di Chúc.

Có một số quy tắc nhất định:

• Tất cả những người thừa kế hoặc người thụ hưởng đối với tài sản của người đã qua đời phải cùng quý vị yêu cầu tòa án (bằng cách ký đơn xin).
• Không được có thủ tục chứng thực di chúc nào đang diễn ra hoặc đã diễn ra.

 Hoặc nếu có thủ tục chứng thực di chúc đang chờ xử lý:

• Người đại diện cá nhân phải đồng ý bằng văn bản với thủ tục này.
• Đã qua ít nhất 6 tháng kể từ khi người đó qua đời.
• Tất cả các khoản nợ không có tài sản bảo đảm đã được trả.

Điền đầy đủ mẫu đơn DE-310, Đơn Xin Xác Định Quyền Thừa Kế Bất Động Sản. Quý vị cũng có thể sử dụng mẫu đơn này để xóa quyền sở hữu đối với tài sản cá nhân và bất động sản.

Nộp mẫu đơn này cho Lục Sự Toàn Án. Lục Sự sẽ chỉ định ngày xử. Quý vị phải tống đạt thông báo về phiên xử cho người được liệt kê ở khoản 14 của DE-310. Người tống đạt phải là người từ đủ 18 tuổi trở lên và không liên quan đến vụ kiện này. Sử dụng mẫu đơn DE-120 để chứng minh đã gửi thông báo. Nộp mẫu đơn đã điền đầy đủ này cùng bất kỳ tài liệu nào khác được yêu cầu trên DE-310.

Quý vị cũng phải điền đầy đủ mẫu đơn DE-315, Lệnh Xác Định Quyền Thừa Kế Bất Động Sản (Di Sản Giá Trị $150,000 trở xuống) và giao cho văn phòng lục sự ít nhất 5 ngày trước phiên xử.

Nếu Tòa Án phê duyệt Đơn Xin thì thẩm phán sẽ ký Lệnh, yêu cầu lục sự lưu hồ sơ Lệnh đó và gửi lại bản sao được xác nhận cho quý vị.

Nếu quý vị cần giấy chứng nhận quyền sở hữu có thể bán lại được (quyền sở hữu không có bất kỳ sai sót hay nghi ngờ hợp lý nào về người có quyền sở hữu) đối với bất động sản được chuyển giao cho quý vị theo Lệnh, hãy mang bản sao chứng thực của Lệnh quý vị đã nộp tới Người Giữ Sổ Sách Quận của quận nơi đặt bất động sản.

Nếu nhận tài sản theo thủ tục này, quý vị sẽ chịu trách nhiệm về các khoản nợ của người đã qua đời, tối đa bằng giá trị thực của tài sản trên thị trường mà quý vị đã nhận được tính tại thời điểm người đó qua đời.

Đơn Xin Giải Quyết Tài Sản Chung là một cách để chuyển giao hoặc xác nhận tài sản cho người vợ/chồng hoặc bạn đời đã đăng ký còn sống mà không cần tiến hành đầy đủ thủ tục chứng thực di chúc. Thủ tục này thường có thể được thực hiện chỉ với một phiên xử tại tòa. Nếu tài sản của người đã qua đời không phức tạp, thì đơn xin có thể dàn xếp các vấn đề về quyền sở hữu hoặc quyền sở hữu trên giấy tờ đối với tài sản.

Ai có thể nộp Đơn Xin Giải Quyết Tài Sản Chung?

• Người vợ/chồng còn sống hoặc
• Người đại diện về tài sản của người vợ/chồng hoặc bạn đời đã đăng ký còn sống (nếu người vợ/chồng còn sống lúc này cũng đã qua đời) hoặc
• Người bảo hộ tài sản của người vợ/chồng hoặc bạn đời đã đăng ký còn sống hoặc
• Bạn đời đã đăng ký.

Tôi có thể nộp Đơn Xin Giải Quyết Tài Sản Chung bằng cách nào?

• Điền đầy đủ và nộp mẫu đơn DE-221 để giải thích vì sao tài sản thuộc về hoặc nên được chuyển hợp pháp cho người vợ/chồng hoặc bạn đời đã đăng ký còn sống và mô tả tài sản.
• Đính kèm bản sao Di Chúc của người đã qua đời (nếu có Di Chúc).
• Đính kèm bản sao thỏa thuận (nếu phần mô tả tài sản như tài sản chung dựa trên văn bản thỏa thuận giữa người đã qua đời và người vợ/chồng còn sống).

Sẽ có Phiên Xử tại Tòa không?

Có. Khi quý vị nộp các mẫu đơn của mình, lục sự sẽ cho quý vị biết ngày xử. Tại phiên xử, thẩm phán sẽ quyết định chấp nhận hay bác bỏ đơn xin của quý vị.

Tôi có phải làm gì trước phiên xử không?

Có. Ít nhất 15 ngày trước phiên xử, quý vị phải tống đạt (gửi) Thông Báo về Phiên Xử (qua thư hoặc trực tiếp) cho những người sau đây:

• Người thi hành di chúc hoặc người quản lý di sản (nếu thủ tục chứng thực di chúc đã bắt đầu diễn ra tại tòa).
• Tất cả những người thừa kế và người thụ hưởng của người vợ/chồng đã qua đời.
• Tất cả những người có quyền lợi trong tài sản và đã yêu cầu Thông Báo Đặc Biệt (Phần 1250 Bộ Luật Chứng Thực Di Chúc).
• Bộ Trưởng Tư Pháp California (nếu Đơn Xin dựa trên Di Chúc của người vợ/chồng đã qua đời và nếu Di Chúc liên quan đến tài sản hoặc bất động sản từ thiện khi không có người được ủy thác nào được xác định là cư dân California hoặc không có người được trao tặng, người thừa kế hoặc người thụ hưởng nào được xác định).

Tôi có cần Lệnh cho Đơn Xin Giải Quyết Tài Sản Chung không?

Có. Quý vị phải điền đầy đủ mẫu đơn DE-226, Lệnh Tài Sản Chung và gửi tới văn phòng lục sự ít nhất 5 ngày trước phiên xử. Vui lòng đính kèm mẫu đơn này ghi chú về ngày xử của quý vị.

Nếu Tòa Án phê duyệt Đơn Xin thì thẩm phán sẽ ký Lệnh, yêu cầu lục sự lưu hồ sơ Lệnh đó và gửi lại bản sao được xác nhận cho quý vị.

Trao đổi với luật sư để xem liệu quý vị có phải chịu trách nhiệm về các khoản nợ của người đã qua đời không.

Số tiền bảo hiểm nhân thọ

Tìm tất cả các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của người đã qua đời, nếu có. Quý vị có thể lấy các hợp đồng này từ:

• Công ty hoặc các công ty bảo hiểm
• Các công ty thẻ tín dụng (như bảo hiểm cho nợ thẻ tín dụng)
• Tư cách thành viên tổ chức hoặc câu lạc bộ hữu nghị
• Hãng sở (Bảo hiểm nhân thọ theo nhóm)
• Quân đội

Sau đó:

• Tìm hiểu ai là người thụ hưởng của hợp đồng bảo hiểm.
• Liên hệ với nhân viên hoặc công ty môi giới bảo hiểm của người đã qua đời.
• Cho công ty bảo hiểm biết tên của người đã qua đời, ngày mất, số hợp đồng và người thụ hưởng.
• Gửi bản sao chứng thực giấy chứng tử của người đã qua đời kèm mẫu đơn yêu cầu thanh toán bảo hiểm tới công ty bảo hiểm.
• Yêu cầu công ty bảo hiểm cung cấp mẫu bằng chứng yêu cầu thanh toán.

Trợ cấp hưu trí

Tìm hiểu số tiền của khoản trợ cấp, người thụ hưởng có quyền và các tùy chọn thanh toán.

Gửi bản sao chứng thực giấy chứng tử của người đã qua đời kèm mẫu đơn yêu cầu thanh toán bảo hiểm tới công ty.

Trao đổi với tư vấn thuế để tìm hiểu về các tùy chọn của quý vị và các khoản chịu thuế.

Một số công ty có Phòng Nhân Sự giúp nhân viên và gia đình họ hiểu về các khoản trợ cấp hưu trí/nhân viên.

Các công ty khác có thể yêu cầu quý vị hỏi ý kiến ngân hàng hoặc tổ chức được ủy thác, công ty bảo hiểm nhân thọ hoặc người quản lý lương hưu thương mại.