ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ
ਵਿੱਤੀ ਅਤੇ ਮੈਡੀਕਲ ਫ਼ੈਸਲੇ ਲੈਣਾ
ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਤੇ ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਵਾਲ
ਇਸ ਸੈਕਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਬਾਰੇ ਗੱਲਬਾਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਹੋਰ ਕਿਸਮ ਦੇ ਟਰੱਸਟਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ, ਇਸ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਦੇ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਸੈਕਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਟਰੱਸਟ ਦੇਖੋ।
ਇੱਕ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਲਈ ਇੱਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਟੂਲ ਹੈ, ਜੋ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ (ਟਰੱਸਟੀ) ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਵਿਅਕਤੀ (ਲਾਭਪਾਤਰੀ) ਦੇ ਲਾਭ ਲਈ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ (ਸੈਟਲਰ) ਰੱਖਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਵਸੀਅਤਨਾਮੇ ਵਾਲੀ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਉਲਟ, ਇੱਕ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਸੈਟਲਰ ਦੇ ਜੀਵਨ ਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਸੈਟਲਰ, ਟਰੱਸਟੀ, ਅਤੇ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਇੱਕੋ ਵਿਅਕਤੀ ਹੁੰਦੇ ਹਨ (ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਉਸ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਮੌਤ ਨਹੀਂ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਜਾਂ ਉਹ ਵਿਅਕਤੀ ਅਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ)। ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਸੈਟਲਰ, ਟਰੱਸਟੀ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਤੁਸੀਂ ਜਾਇਦਾਦ 'ਤੇ ਪੂਰਾ ਨਿਯੰਤ੍ਰਣ ਰੱਖਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਉਸ ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਵਰਤਣ ਅਤੇ ਖਰਚਣ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਰੱਖਦੇ ਹੋ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਸਨੂੰ ਕਦੇ ਵੀ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਸੀ।
ਲੋਕਾਂ ਵੱਲੋਂ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਆਮ ਕਾਰਨ ਹਨ:
| ਤੁਸੀਂ ਪ੍ਰੋਬੇਟ ਤੋਂ ਬਚਦੇ ਹੋ | ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਤ (ਜਾਂ ਅਯੋਗ ਹੋ ਜਾਣ) 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਸਾਰੀ ਜਾਇਦਾਦ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਮ 'ਤੇ ਕੁਝ ਵੀ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਤ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੀ ਜਾਇਦਾਦ ਤੁਹਾਡੇ ਵਾਰਸਾਂ ਨੂੰ ਦੇਣ ਲਈ ਪ੍ਰੋਬੇਟ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਅਯੋਗ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੀ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਰਸ਼ਿਪ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਤੁਾਹਡੀ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਉੱਤਰਾਧਿਕਾਰੀ ਟਰੱਸਟੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਨਾਮਾਂਕਣ ਵਿਅਕਤੀ ਅਹੁਦਾ ਸੰਭਾਲਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਤ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਤਰਾਧਿਕਾਰੀ ਟਰੱਸਟੀ ਵੰਡ ਨੂੰ ਅਧਿਕਾਰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਪ੍ਰੋਬੇਟ ਅਦਾਲਤ ਵਿੱਚ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਤੁਹਾਡੀ ਇੱਛਾ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਵੰਡ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਅਯੋਗ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਉੱਤਰਾਧਿਕਾਰੀ ਟਰੱਸਟੀ ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਰਸ਼ਿਪ ਲਈ ਅਦਾਲਤ ਵਿੱਚ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਅਤੇ ਜਾਰੀ ਅਦਾਲਤੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਲਾਭ ਲਈ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। |
| ਟੈਕਸ ਸੰਬੰਧੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ | ਇੱਕ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਸੰਪੱਤੀ ਟੈਕਸਾਂ, ਤੋਹਫ਼ੇ ਟੈਕਸਾਂ ਅਤੇ ਆਮਦਨ ਟੈਕਸਾਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਜਾਂ ਘੱਟ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਵੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਡੀ ਟੈਕਸ ਬੱਚਤ ਲੱਖਾਂ ਡਾਲਰ ਜਾਂ ਇਸਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ, ਹੇਠਾਂ ਦੇਖੋ: ਕੀ ਕੋਈ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਸੰਪੱਤੀ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਜਾਂ ਘੱਟ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ? |
| ਕੰਟਰੋਲ | ਵਸੀਅਤ ਅਤੇ ਵਸੀਅਤਨਾਮੇ ਵਾਲੀ ਟਰੱਸਟ ਵਾਂਗ, ਇੱਕ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵਿਸ਼ੇਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹ ਫ਼ੈਸਲਾ ਕਰਨ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਤ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਕੀ ਹੋਵੇਗਾ। ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਗੱਲ ਨੂੰ ਕੰਟਰੋਲ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਵਾਰਸ ਆਪਣੀ ਵਿਰਾਸਤ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਖਰਚ ਕਰਦੇ ਹਨ (ਜੋਖ਼ਮ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਲਈ ਉਹ ਛੁੱਟੀਆਂ, ਕਾਰਾਂ, ਜੂਏ ਆਦਿ 'ਤੇ "ਇਸਨੂੰ ਉਡਾ ਸਕਦੇ ਹਨ")। |
| ਕਰਜ਼ਦਾਰਾਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਸੁਰੱਖਿਆ | ਕਈ ਵਾਰ ਟਰੱਸਟ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਨੂੰ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਨੂੰ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ਦਾਰਾਂ ਤੋਂ ਬਚਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਪਰ ਇੱਕ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਸੈਟਲਰ ਨੂੰ ਕਰਜ਼ਦਾਰ ਤੋਂ ਪਨਾਹ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਸੈਟਲਰ ਦੇ ਇੱਕ ਲੈਣਦਾਰ ਨੂੰ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਸੰਪੱਤੀ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਜਾਣ ਦਾ ਉਹੀ ਹੱਕ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸੈਟਲਰ ਹਾਲੇ ਵੀ ਆਪਣੇ ਨਾਮ 'ਤੇ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ ਮਾਲਕ ਹੈ। |
| ਗੋਪਨੀਯਤਾ | ਇੱਕ ਟਰੱਸਟ ਇੱਕ ਜਨਤਕ ਰਿਕਾਰਡ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਮ ਜਨਤਾ ਜਾਂ ਕੋਈ ਵੀ ਅਜਿਹਾ ਵਿਅਕਤੀ, ਜੋ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਉਸਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਬਾਰੇ ਜਾਣਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇੱਕਮਾਤਰ ਅਪਵਾਦ ਇੱਕ ਅਜਿਹਾ ਨਵਾਂ ਕਾਨੂੰਨ ਹੈ, ਜੋ ਇਹ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉੱਤਰਾਧਿਕਾਰੀ ਟਰੱਸਟੀ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਸਾਰੇ ਵਾਰਸਾਂ (ਉਹ ਰਿਸ਼ਤੇਦਾਰ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਵਿਰਾਸਤ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਹੋਵੇਗਾ, ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੀ ਵਸੀਅਤ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਮੌਤ ਹੋ ਗਈ ਸੀ) ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨ ਅਨੁਸਾਰ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਕਾਪੀ ਮੰਗਣ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। |
ਕਿਸੇ ਅਜਿਹੇ ਵਕੀਲ ਨੂੰ ਮਿਲੋ, ਜੋ ਸੰਪੱਤੀ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਾਹਰ ਹੈ। ਇਕੱਠੇ ਮਿਲਕੇ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਅਤੇ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੋਂਗੇ।
ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨ ਦਾ ਫ਼ੈਸਲਾ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਵਕੀਲ ਟਰੱਸਟ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਲਿਖੇਗਾ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਇਸਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੇਗਾ।
ਦਸਤਖਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਸੀਂ ਟਰੱਸਟ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਸਾਰੀ ਜਾਇਦਾਦ (ਜਾਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ) ਦਾ ਸਿਰਲੇਖ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਕੇ ਟਰੱਸਟ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦਿੰਦੇ ਹੋ। ਤੁਹਾਡਾ ਵਕੀਲ ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਹਾਂ। ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਟਰੱਸਟ ਨੂੰ ਰੱਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜਾਂ ਬਦਲ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਜਿੰਨੀ ਦੇਰ ਤੱਕ ਤੁਸੀਂ ਯੋਗ ਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਉਦੋਂ ਤੱਕ ਤੁਸੀਂ ਟਰੱਸਟੀ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਅਤੇ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਚਾਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਸਾਰੀ ਟਰੱਸਟ ਸੰਪੱਤੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵਾਪਸ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਟਰੱਸਟ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਦੋਂ ਹੀ ਅਟੱਲ ਬਣ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਤ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਅਯੋਗ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹੋ।
ਪਰ, ਕਈ ਵਾਰ ਸੈਟਲਰ ਆਪਣੇ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਤੋਂ ਹੀ ਅਟੱਲ ਬਣਾ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। (ਅਟੱਲ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਟਰੱਸਟ ਨੂੰ ਬਦਲਿਆ ਜਾਂ ਰੱਦ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ।) ਇਹ ਅਕਸਰ ਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਜਾਂ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਨੂੰ ਲੈਣਦਾਰਾਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਹਾਂ। ਕਈ ਕਿਸਮ ਦੇ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਹਨ, ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸੰਘੀ ਸੰਪੱਟੀ ਟੈਕਸਾਂ ਤੋਂ ਬਚਣ, ਘੱਟ ਕਰਨ ਜਾਂ ਮੁਲਤਵੀ ਕਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਆਪਣੀਆਂ ਚੋਣਾਂ ਬਾਰੇ ਗੱਲਬਾਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਵਕੀਲ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ।
ਸੰਘੀ ਸੰਪੱਤੀ ਟੈਕਸ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਤੋਂ ਵੱਧ, ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਤ ਦੇ ਸਮੇਂ ਤੁਹਾਡੀ ਮਲਕੀਅਤ ਜਾਂ ਨਿਯੰਤ੍ਰਣ ਵਾਲੀ ਸੰਪੱਤੀ ਦੇ ਕੁੱਲ ਮੁੱਲ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਟੈਕਸਯੋਗ ਜਾਇਦਾਦ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਜਾਇਦਾਦ, ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਮ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ, IRAs ਤੋਂ ਫੰਡ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੰਬੰਧੀ ਲਾਭ, ਜਾਂ ਜੀਵਨ ਬੀਮਾ ਅਤੇ ਸੰਯੁਕਤ ਕਿਰਾਏਦਾਰੀ ਵਿੱਚ ਰੱਖੀ ਜਾਇਦਾਦ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਟੈਕਸ ਦੀ ਦਰ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਤ ਦੇ ਸਾਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ:
| ਮੌਤ ਦਾ ਸਾਲ | ਛੋਟ ਵਾਲੀ ਰਕਮ | ਉੱਚਤਮ ਟੈਕਸ ਦਰ |
|---|---|---|
| 2002 | $1 ਮਿਲੀਅਨ | 50% |
| 2003 | $1 ਮਿਲੀਅਨ | 49% |
| 2004 | $1.5 ਮਿਲੀਅਨ | 48% |
| 2005 | $1.5 ਮਿਲੀਅਨ | 47% |
| 2006 | $2 ਮਿਲੀਅਨ | 46% |
| 2007 | $2 ਮਿਲੀਅਨ | 45% |
| 2008 | $2 ਮਿਲੀਅਨ | 45% |
| 2009 | $3.5 ਮਿਲੀਅਨ | 45% |
| 2010 | ਟੈਕਸਾਂ ਨੂੰ ਰੱਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ | 35%* |
* (ਉੱਚਤਮ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਦਰ ਦੇ ਬਰਾਬਰ)
ਅਜਿਹੀ ਜਾਇਦਾਦ, ਜੋ ਟੈਕਸਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਉਸ ਵਿੱਚ ਇਹ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ:
- ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਚੈਰਿਟੀ ਲਈ ਛੱਡੀ ਗਈ ਜਾਇਦਾਦ·
- ਜੇਕਰ ਜੀਵਨ ਸਾਥੀ ਯੂ.ਐੱਸ. ਦਾ ਨਾਗਰਿਕ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੀਵਨ ਸਾਥੀ ਦੇ ਲਾਭ ਲਈ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਜਾਂ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਛੱਡੀ ਗਈ ਜਾਇਦਾਦ। ਜੇਕਰ ਜੀਵਿਤ ਜੀਵਨ ਸਾਥੀ ਯੂ.ਐੱਸ. ਦਾ ਨਾਗਰਿਕ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਹੋਰ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੀ ਇਹ ਸਥਿਤੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਵਕੀਲ ਨਾਲ ਗੱਲਬਾਤ ਕਰੋ।
- ਯੋਗ ਪਰਿਵਾਰਕ ਮਾਲਕੀ ਵਾਲੇ ਵਪਾਰਾਂ ਅਤੇ ਫਾਰਮਾਂ ਨੂੰ ਜਾਇਦਾਦ ਸੰਬੰਧੀ ਟੈਕਸ ਤੋਂ $1.3 ਮਿਲੀਅਨ ਦੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਛੋਟ ਮਿਲ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਕੋਈ ਹੋਰ ਵਿਅਕਤੀ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇੱਕ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਦੋਸਤ, ਰਿਸ਼ਤੇਦਾਰ, ਜਾਂ ਇੱਕ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਟਰੱਸਟੀ, ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਤ ਹੋ ਜਾਣ ਜਾਂ ਅਯੋਗ ਹੋ ਜਾਣ 'ਤੇ ਟਰੱਸਟੀ ਵਜੋਂ ਅਹੁਦਾ ਸੰਭਾਲੇਗਾ।
ਉਸ ਸਮੇਂ, ਟਰੱਸਟੀ ਦੇ ਕੁਝ ਕਾਨੂੰਨੀ ਫਰਜ਼ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਇਹ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:
- ਤੁਹਾਡੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ
- ਆਪਣੇ ਲਾਭ ਲਈ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਖਰਚ ਕਰਨਾ (ਜੇਕਰ ਹਾਲੇ ਵੀ ਜੀਵਿਤ ਹੋ), ਅਤੇ
- ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਤ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰੋ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਹਿਦਾਇਤਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਸਾਰੀਆਂ ਟਰੱਸਟ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੰਡੋ ਜਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰੋ।
ਕਈ ਵਾਰ ਟਰੱਸਟੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਤੁਰੰਤ ਵੰਡ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ। ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਬੱਚੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਆਪਣੀ ਵਿਰਾਸਤ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਲਈ ਬਹੁਤ ਛੋਟੇ ਮੰਨੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਜਾਂ, ਟੈਕਸ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਜਾਂ ਅੰਤਿਮ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਨੂੰ ਲੈਣਦਾਰਾਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਸੈਟਲਰ ਦੀ ਮੌਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਜਾਰੀ ਰਹਿ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਉਤਰਾਧਿਕਾਰੀ ਟਰੱਸਟੀ ਨੂੰ ਅਦਾਲਤ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਲਈ ਕਹਿਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਉਸ/ਉਸ ਨੂੰ ਸ਼ਾਇਦ ਸਿਰਫ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਾਲੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਮੌਤ ਦੇ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੋਵੇਗੀ।
ਹਾਂ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ "ਪੌਰਓਵਰ ਵਿਲ" 'ਤੇ ਦਸਤਖਤ ਕਰਨੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਪੌਰਓਵਰ ਵਿਲ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਨੂੰ ਟਰਾਂਸਫਰ ਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕਿਸੇ ਵੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਬੈਕ-ਅੱਪ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਪੌਰਓਵਰ ਵਿਲ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਵੱਲੋਂ ਆਪਣਾ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹਾਸਲ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕੋਈ ਵੀ ਜਾਇਦਾਦ, ਜੋ ਅਣਜਾਣੇ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੇ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਨਾਮ ਦੀ ਬਜਾਏ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਮ ਵਿੱਚ ਸੂਚੀਬੱਧ ਹੈ, ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਵਸੀਅਤ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਪਾਸ ਹੋਵੇਗੀ, ਨਾ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਪਾਸ ਹੋਵੇਗੀ।
ਪਰ, ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਪੌਰਓਵਰ ਵਿਲ ਹੈ, ਤਾਂ ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਟਰੱਸਟ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਵੰਡਿਆ ਜਾਵੇਗਾ।
ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਛੋਟੇ ਬੱਚੇ ਹਨ, ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੀ ਅਤੇ ਦੂਜੇ ਮਾਤਾ-ਪਿਤਾ ਦੋਵਾਂ ਦੀ ਮੌਤ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਬਾਲਗ ਬੱਚਿਆਂ ਦੀ ਦੇਖਭਾਲ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਬੱਚਿਆਂ ਲਈ ਇੱਕ ਸਰਪ੍ਰਸਤ ਨਾਮਜ਼ਦ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੀ ਵਸੀਅਤ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
California ਸਟੇਟ ਬਾਰ ਕੋਲ ਅਸਟੇਟ ਪਲਾਨਿੰਗ, ਟਰੱਸਟ ਅਤੇ ਵਸੀਅਤ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਵਾਲੇ 3 ਪਰਚੇ ਹਨ।
ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਪੜ੍ਹਨ ਲਈ, ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਲਿੰਕ 'ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰੋ:
- ਕੀ ਮੈਨੂੰ ਸੰਪੱਤੀ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ?
- ਕੀ ਮੈਨੂੰ ਇੱਕ ਲਿਵਿੰਗ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ?
- ਕੀ ਮੈਨੂੰ ਵਸੀਅਤ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ?
ਜਾਂ, ਆਪਣੀ ਬੇਨਤੀ ਅਤੇ ਇੱਕ ਮੋਹਰ ਵਾਲਾ, ਸਵੈ-ਸੰਬੋਧਿਤ ਲਿਫ਼ਾਫ਼ਾ ਇਸ ਪਤੇ 'ਤੇ ਭੇਜੋ:
Estate Planning, Trust and Probate Law Section The State Bar of California 180 Howard Street San Francisco, CA 94105-1639